In der Auswahl von Altersvorsorgeprodukten spielen viele Faktoren eine Rolle. Rendite, Sicherheit und Transparenz zählen dazu. In der Vergangenheit wurde die „Flexibilität“ für Arbeitnehmer immer wichtiger. Das ist nachvollziehbar. Betrachtet man Anspar- und Rentenphase zusammen, so sprechen Vermittler mit ihren Kunden oft über Zeiträume von 50, 60 oder sogar noch mehr Jahren. Da passen starre Konzepte nicht zu den Ansprüchen der Kunden, die ihre Altersvorsorge jederzeit ihren Lebensphasen und -plänen anpassen wollen.
Das gilt für die betriebliche Altersversorgung natürlich ebenso. Das Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) untersucht dafür regelmäßig die Direktversicherungsprodukte am Markt. Egal, ob klassisch, fondsgebunden mit Garantien oder Indexpolicen – die Angebote der Stuttgarter zählen zu den Top-Produkten und wurden mit „sehr gut“ bis „exzellent“ bewertet. Besonders hervorzuheben ist hier die DirektRente performance-safe in der Rubrik „fondsgebunden mit Garantien“. Durch eine „exzellente“ Rendite und Flexibilität ist die Direktversicherung die perfekte Antwort auf aktuelle Vorsorgewünsche vieler Kunden. Sie wollen Ertragschancen mit Sicherheit kombinieren. Zusätzlich sind flexible Konzepte gefragt, die unterschiedliche Lebenssituationen berücksichtigen. Die Experten des IVFP sind der Meinung, dass dies der Stuttgarter über ihre gesamte Produktpalette hervorragend gelingt.
bAV-Kompetenz ebenfalls bestätigt
Wessen Produkte so positiv bewertet werden, muss sein Handwerk als bAV-Anbieter ebenso verstehen. Das wurde auch in 2020 erneut bestätigt. Das IVFP untersucht auf Basis eines umfangreichen Fragenkatalogs vier Kategorien (Beratung, Haftung, Service und Verwaltung) der bAV-Versicherer.
Hierbei geht es vor allem um die Unterstützung der Vermittler bei der Ansprache, Umsetzung und Betreuung der bAV (Beratung). Außerdem um den Informationsgrad zur Haftungsvermeidung (Haftung), serviceorientierte und kundenfreundliche Prozesse (Service) sowie die Verwaltung der bAV-Verträge und Weiterbildung der Mitarbeiter (Verwaltung). Wie in den Vorjahren konnte die Stuttgarter mit einem „exzellent“ nicht nur ihre bAV-Kompetenz, sondern auch ihre Führungsrolle unter den bAV-Anbietern erneut bestätigen.
