Bei der Wahl des passenden Versicherers spielen in der bAV weiterhin viele Faktoren eine Rolle. Eine zuverlässige Orientierung für Vermittler liefern die Ratings des Instituts für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP).
Das Institut hat auch in diesem Jahr im Direktversicherungs-Rating, das sich intensiv mit den Produkten im Bereich der Direktversicherung auseinandersetzt, die Qualität der angebotenen Tarifen untersucht.
Erneut exzellente bAV-Produkte bei der Stuttgarter
Wer sein Handwerk als bAV-Anbieter gut versteht, dessen Produktpalette sollte sich ebenso gut sehen lassen können. Dies wird im Rahmen des Ratings der Direktversicherungs-Tarife seitens IVFP regelmäßig untersucht. Relevante Teilbereiche des Produkt-Ratings sind „Sicherheit“, „Rendite“, „Flexibilität“ und „Transparenz“. Insgesamt wurden in diesem Jahr 79 Tarife von 40 Anbietern und bis zu 87 Kriterien bei der Bewertung berücksichtigt:
- Im Bereich „Sicherheit“ werden verschiedene Unternehmenskennzahlen wie beispielsweise Kostenquoten der einzelnen Anbieter bewertet.
- Unter „Rendite“ werden z.B. Rückkaufswerte und Kosten bei Beitragsfreistellung verglichen.
- Der Bereich „Flexibilität“ legt den Fokus z.B. auf eine breite Fondsauswahl und die Möglichkeiten zur Beitragserhöhungen.
- Unter „Transparenz“ wird u.a. beleuchtet, ob Werbeunterlagen für die Kunden verständlich sind oder ob alle Kosten und Rechnungsgrundlagen ausgewiesen werden.
Die Stuttgarter erhält gleich dreimal die beste Bewertung „Exzellent“ für die DirektRente comfort+ und performance+.
IVFP: Produktbewertung comfort+ und performance+ 07/2023
