Das Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) bestätigt der Stuttgarter eine exzellente bAV-Kompetenz und ebenso exzellente bAV-Produkte.
Bei der Wahl des passenden Versicherers spielen in der bAV viele Faktoren eine Rolle. Eine Orientierung für Vermittler liefern die Ratings des Instituts für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP).
Das Institut untersucht regelmäßig die bAV-Kompetenz und die Qualität der angebotenen Tarifen in separaten Ratings.
Das bAV-Kompetenz-Rating ist eine umfassende Untersuchung und legt den Blick auf den Versicherer. Es bewertet 87 Einzelkriterien und unterteilt sich in 4 Bereiche Beratung, Haftung, Service und Verwaltung. Die Ergebnisse genießen am Markt ein hohes Ansehen, denn sie beruhen auf sensiblen Daten, welche die Versicherern den Analysten direkt zur Verfügung stellen.
Daneben steht das Direktversicherungs-Rating, das sich intensiv mit den Produkten im Bereich der Direktversicherung auseinander setzt.
Exzellente bAV-Kompetenz bei der Stuttgarter
Die höchste Bewertung, 5 Sterne und damit eine „exzellente“ bAV-Kompetenz, hat in 2022 erneut auch die Stuttgarter erhalten. In allen 4 Teilbereichen Beratung, Haftung, Service und Verwaltung gab es ebenfalls fünf Sterne für die Stuttgarter. Relevante Fragen des Ratings drehen sich vor allem um die Unterstützung der Vermittler bei der Ansprache, Umsetzung und Betreuung der bAV (Beratung). Außerdem um den Informationsgrad zur Haftungsvermeidung (Haftung), serviceorientierte und kundenfreundliche Prozesse (Service) sowie die Verwaltung der bAV-Verträge und Weiterbildung der Mitarbeiter (Verwaltung). Damit liefert das bAV-Kompetenz-Rating allen Vermittlern eine gute Entscheidungshilfe bei bei der Auswahl passender Produktpartner, die den Anforderungen der bAV-Verantwortlichen in den Unternehmen gerecht werden können.
Exzellente bAV-Produkte bei der Stuttgarter
Wer sein Handwerk als bAV-Anbieter gut versteht, dessen Produktpalette sollte sich ebenso gut sehen lassen können. Auch die Direktversicherungs-Tarife untersucht das IVFP regelmäßig. Relevante Teilbereiche des Produkt-Ratings sind „Sicherheit“, „Rendite“, „Flexibilität“ und „Transparenz“. Insgesamt werden 85 Kriterien bei der Bewertung berücksichtigt:
- Im Bereich „Sicherheit“ werden verschiedene Unternehmenskennzahlen wie beispielsweise Kostenquoten der einzelnen Anbieter bewertet.
- Unter „Rendite“ werden z.B. Rückkaufswerte und Kosten bei Beitragsfreistellung verglichen.
- Der Bereich „Flexibilität“ legt den Fokus z.B. auf eine breite Fondsauswahl und die Möglichkeiten zur Beitragserhöhungen.
- Unter „Transparenz“ wird u.a. beleuchtet, ob Werbeunterlagen für die Kunden verständlich sind oder ob alle Kosten und Rechnungsgrundlagen ausgewiesen werden.
Die DirektRente comfort+ und performance+ der Stuttgarter wurden jeweils mit der besten Bewertung „exzellent“ ausgezeichnet.
IVFP: Produktbewertung comfort+ und performance+ 07/2022
