Die neuen Anforderungen in Bezug auf Nachhaltigkeit ab 2.8.2022 bringen umfassende Anpassungen, aber auch Chancen mit sich. Insbesondere für Vermittler bedeutet der Stichtag, sich bis dahin vertraut zu machen.
Konkret geht es dabei darum
- mit den Änderungen im Beratungsprozess
- der Abfrage der Nachhaltigkeits-Präferenz
- und der Dokumentation
vertraut zu werden.
Doch damit nicht genug – genauso gilt es, sich mit dem größer werdenden Angebot an nachhaltigen Fonds- und Versicherungsanlageprodukten zu befassen und sich fit für deren Beratung zu machen. Nicht zuletzt steht die grundlegende Frage an den Vermittler als Unternehmer an, ob und inwieweit eine Nachhaltigkeits-Strategie für den eigenen Betrieb ausreichend entwickelt ist und was es möglicherweise noch braucht, um sich und die eigene Belegschaft ausreichend zu dem Thema Nachhaltigkeit zu qualifizieren. An der Befassung mit dem Thema Nachhaltigkeit wird ab 2.8.2022 kein Vermittler mehr vorbeikommen. Intensive Qualifikation und eine glaubwürdige Umsetzung im eigenen Unternehmen verschaffen sichere „nachhaltige“ Wettbewerbsvorteile.
Für die Umsetzung der Nachhaltigkeitspräferenz-Abfrage wird es für Vermittler Unterstützung geben. Auch eine Qualifizierung zum Thema Nachhaltigkeit und Umsetzung in der Produktlandschaft leistet zusätzliche Hilfestellung.
Mit dem Starttermin 2.8.2022 werden nicht nur die Vermittler zur Präferenzabfrage verpflichtet. Vermittlerverbände, Versicherer und Fondsgesellschaften gleichermaßen werden ihre Unterstützungsangebote bis dahin anzupassen haben. So werden beispielsweise Beratungstools, Musterdokumente für Beratungsgespräche u.v.m. die neue Präferenzabfrage berücksichtigen. Im besten Fall lassen sich so auch Produktangebote an der jeweiligen Kundenpräferenz systematisch vorbeiführen und hinsichtlich deren Eignung bewerten.
Ein wesentlicher Faktor, die künftigen neuen Aufgaben gut zu meistern, ist die inhaltliche Beschäftigung mit dem Thema Nachhaltigkeit in der Altersversorgung und den damit verbundenen Feldern. Ganzheitliche Qualifizierungsangebote, wie z. B. die Weiterbildung zum „zertifizierten Nachhaltigkeits-Berater“ auf Initiative von Die Stuttgarter, sind dabei wertvolle Bausteine. Weitere Informationen zu Qualifizierung und Unterstützung finden Sie auf bAVheute und auf der Seite zur Informations-Offensive zu nachhaltiger Vorsorge der Stuttgarter.
Hier geht es zu Teil 1.
