Mit unserem dritten Teil der Serie können Sie Kunden gezielte aufzeigen, wie sie mit Tantiemen und Sonderzahlungen ihren Ruhestand vorziehen können.
Den Beratungsansatz Umwandlung von Sonderzahlungen und Tantiemen haben wir im ersten Teil behandelt. Ebenso, was es bei diesem anspruchsvollen Beratungsansatz zu beachten gilt. Im zweiten Teil gaben wir Ihnen ein konkretes Rechenbeispiel, welches den Effekt in Euro und Cent darstellen lässt.
Nun wollen wir Ihnen eine weitere Unterstützung liefern, um die Zielgruppe anzusprechen, die den vorzeitigen Ruhestand finanzieren möchte.
Mit 66 Jahren in den Ruhestand?
| Stufe 1: Aus 67 mach 66 Jahre | |
| IST-Zustand | |
| Benötigtes Bruttoeinkommen | 120.000 € |
| Der Weg | 155.197 €* |
| Umwandlung Tantieme | |
| Das Ziel | 42.515 € |
| Kapitalabfindung aus Pensionszusage zum 66. Lebensjahr | 155.197 €** |
**Tarif 63Ro, angenommene jährliche Indexpartizipation 4 %, Vertragliches Pensionsalter 67 Jahre. Hier vorgezogene Altersleistung mit 66 Jahren.
Mit 65 schon in den Ruhestand?!
| Stufe 2: Aus 66 mach 65 Jahre | |
| IST-Zustand | |
| Benötigtes Bruttoeinkommen | 122.400 € |
| Der Weg | 152.154 €* |
| Umwandlung Tantieme | |
| Das Ziel | 45.668 € |
| Kapitalabfindung aus Pensionszusage zum 66. Lebensjahr | 152.154 €** |
**Tarif 63Ro, angenommene jährliche Indexpartizipation 4 %, Vertragliches Pensionsalter 67 Jahre. Hier vorgezogene Altersleistung mit 65 Jahren.
